Voorlichten van werknemers

Werknemers van verschillende leeftijden hebben verschillende vragen. Die beantwoorden we tijdens een persoonlijk gesprek (face-to-face of via Zoom of Teams), met behulp van onderstaande overzichten. We hebben inmiddels 10.000 van deze gesprekken gevoerd, waardoor een goed beeld is ontstaan welke informatie mensen helpt, en welke informatie niet.

 

cashflowoverzicht

  • Een prognose van je (gezamenlijke) netto maandinkomen in de komende 20 of 30 jaar;

  • Inkomen en pensioen(en) van een eventuele partner worden meegenomen;

  • Mogelijkheid tot verkennen van verschillende scenario’s waarin je eerder stopt met werken, al dan niet in combinatie met vervroegde pensioeningang;

  • Je ziet ook wat je apart moet zetten om je doel te halen.

pensioenoverzicht

  • Overzicht van te bereiken pensioen, eerder opgebouwd pensioen en AOW, vertaald in netto maandinkomen later;

  • Advies over het overdragen van eerder opgebouwd pensioen;

  • Effect van ‘bijsparen’ in de huidige pensioenregeling;

  • Het inkomen voor partner en/of kinderen bij overlijden.

vermogensopbouw

  • Een prognose van vermogensopbouw in de komende 40 jaar;

  • Advies over verschillende manieren van pensioen- en vermogensopbouw (in box 1 en in box 3);

  • Het grote effect van een kleine inleg op jonge leeftijd.